首页 --政 经  第 231 2004-4-1

 

 

兰州商业银行2250万元
存款案的纠缠


本报记者 罗小军

兰州报道

一张便函与审理中止
78岁的王子和急得生病了。他2001年存在兰州商业银行河北支行的550万定期存款逾期1年了,催要多次仍然没有结果。
2003年1月20日,王一纸诉状将兰州市商业银行告到兰州市中院,法院把该案与其他四个原告起诉兰州市商业银行的类似案件合并审理,涉案总金额达2250万元。
对此,兰州商业银行一位姓马的人士表示:“很简单,只要法院判决了,该怎么执行就怎么执行。”王等人满怀希望,但没想到,2003年3月7日开庭前事情突生变故,庭审被延期。2003年4月10日法院重新开庭,据悉,开庭前法官收到被告一张便函,称因为银行内部有人涉嫌账外经营,公安机关正在侦查,请求中止审理。果然,2003年6月6日法院裁定中止审理。
记者在兰州中院看到那张“兰公经便字第1037号”的便函,是兰州市公安局经侦支队2003年3月4日致兰州中院民二庭的,函上称“兰州市商业银行河北支行原行长丁志宏伙同该行综合业务部主任王黎,自1995年至2001年7月,利用职务之便,一直从事账外经营活动。2001年9月1日,我局依法立案,现此案正在侦查之中”。
法院据此作出中止裁定,事由为“因公安机关正在侦查兰州市商业银行工作人员涉嫌经济犯罪”。
中止合法与否成争议
原告代理律师袁先高告诉记者,就在同一个法院的同一个法庭,同样性质、同一被告的两起存单纠纷案,涉案金额100多万,起诉在王等人之后,却早已结案,储户要回了存款。
其中一例是,兰州市城关区建兴装饰材料经营部在兰州商业银行河北支行的30万元存款,2003年3月原告诉至兰州市中院,同年6月份法院裁决兰州商业银行败诉。该案中,兰州商业银行也提出“我行河北支行原负责人涉嫌账外经营,公安机关正在侦查”,请求中止审理。兰州中院民二庭认为“两案属于不同的法律事实”,并根据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》,裁定被告请求中止审理的理由不能成立。
但王子和等人的案件却被法院以同样的事由中止审理。袁先高认为,“近乎雷同的案件遭受如此不同的待遇,我们表示遗憾。”
而法院对此表示,“已审结的两起案子存单和存款关系的真实性已经确认”,而王等人的案件中“存单真实,但存款关系真实与否还有待确认”。兰州商业银行一负责人也表示:“从票面来看存单是真实的,但银行查不到存钱记录。” 
对此,袁先高认为,根据《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》,存单被确认真实后,存款关系是否真实的举证责任在被告,被告不能举出反证,存款关系就应当认定为真实。
兰州商业银行虽然承认举证责任在己方,但他们一位负责人对此深感头疼,“10个人一笔一笔地查账,查了两年多,还是查不到他们的存款记录。”此外该负责人还提醒记者注意,“这个事情不那么简单,5个原告是一家人,而且每个人都是500多万存款,很不正常。只是银行现在还找不出证据,只好请公安机关来侦查。”原告律师称,5个原告仅是一个家族的人。除王子和外,一个是王的儿子,但另立门户20多年,其他三人是王的近亲,分别姓庞、李等,而王个人经营数家娱乐公司、房地产公司、餐饮公司,“资力雄厚”。
《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》第三条第二款规定:“如案件当事人因伪造、变造、虚开存单或涉嫌诈骗,有关国家机关已立案侦查,存单纠纷案件确须待刑事案件结案后才能审理的,人民法院应当中止审理。”
据此袁先高认为,兰州中院的中止裁定,至少存在两方面的问题:中止裁定上所谓的兰州商业银行工作人员并不等同于案件双方当事人,法院混淆了当事人与当事人内部工作人员的关系;此外,到目前为止,兰州商业银行出示的便函只表明有其工作人员涉嫌账外经营,并没有表明涉嫌前款规定中涉及的罪名,以所谓“涉嫌经济犯罪”就裁定中止审理没有事实依据。
兰州中院副院长徐伟重申中止是合法的,法院将根据案件的进展情况掌握诉讼程序。此案主审法官亦认为,中止事由有被告提交的证据为证——就是那张便函。
袁先高认为,账外经营活动属于违规行为,法院只是笼统地以“涉嫌经济犯罪”为理由,并没有给出详细解释。根据兰州商业银行报案,兰州市公安局于2001年9月1日立案,案由是“涉嫌非法放贷”。这很难作为中止审理的事由,因为银行内部人员非法放贷与王的存款毫无关联,银行并不能以内部经营的风险作为拒付或者推迟支付储户存款的理由。
案件中止迄今已9个多月,而刑事部分从立案侦查至今已达30个月。经兰州市公安局确认,涉案的犯罪嫌疑人已经被取保候审。
法制环境和地方经济
对此存单纠纷案,复旦大学投资与金融研究所所长张纪康教授认为:“只要银行存单是真的,又没有串谋行为,银行就要支付。至于银行查不到钱进来,没有存款记录,那是银行内部的问题,这样的风险不应该由储户承担。该案中兰州市公安局与兰州中院的办案效率值得深思。”
但也有业内人士对兰州商业银行颇感同情,表示兰州商业银行也有他们的难处。某银行管理人员告诉记者,兰州市商业银行是由兰州市地方财政、62家法人单位和7000多名个人股东共同出资组建的(地方财政是最大股东40%),是甘肃唯一的一家具有独立法人资格的地方性股份制商业银行,要“服务地方”,“优先支持兰州重点工程项目”,“全力支持兰州市基础设施建设”,提供资金支持。2003年实现利润5000万,但仅王等人的案子标的额就达2250万元,而且涉及的问题重重,银行当然要慎重处理,兰州市政府对该案也非常重视。



 
 
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